Игорный бизнес в Украине был запрещен ещё в 2009 году, однако этот сегмент по сей день остаётся очень лакомым и прибыльным куском. С 2014 года устами различных политиков и чиновников высказывался тезис о том, что игорный бизнес необходимо легализовать и получать с него прибыль в виде высоких налоговых ставок. Суммы называют разные от 3 до 5 млрд грн в год плюс баснословные деньги за выдачу лицензии. В то время, пока разные эксперты дают свои оценки, а депутаты обсуждают варианты законодательного урегулирования вопроса, дело нелегальных игроков процветает. Не так давно стало известно, что в схеме незаконного обогащения задействованы в том числе и крупнейшие сети платежных терминалов, платежных систем и банков.
Через сети терминалов самообслуживания ФК E-PAY,Easypay, IBox, City24,QIWI, Flashpay, TYME, 2Clickmoney, Citypay, ФК «Система» и Приватможно пополнить счета в букмекерских компаниях UaBet, Париматч, Olimp,Zirkabet, Fairbet, ,в том числе и в российских 1xbet, FunSport, LigaStavok,Melbet. Также не против оказать содействие нелегалам и сервис мгновенных платежей «Liqpay», работу которого обеспечивает «Приватбанк».
При тестовом пополнении счета в пользу букмекера «Париматч», получателем средств согласно квитанции выступает «Альфа-Банк». Эту структуру давно ассоциируют с незаконным игровым бизнесом. Самые крупные нелегальные букмекерские компании связывают с российскими инвесторами. Крупным оффшором в этом направлении является EvolotLimited, который в свою очередь якобы имеет отношение к крупнейшей российской промышленной группе «Альфа-Групп». «Альфа-Банк Украина» является её «дочкой». Таким образом деньги украинцев нелегальным способом выводятся в пользу страны-агрессора.
В конце прошлого года министр МВД Арсен Аваков на своей странице в социальной сети «Фейсбук» заявил о том, что его ведомство займется «расчисткой авгиевых конюшен» незаконного букмекерского бизнеса. Дело в том, что еще 2 сентября 2016 года Совет нацбезопасности Украины применил персональные ограничительные меры к представителям крупнейших операторов лотерей в Украине – «МСЛ» и «Патриот», в полном соответствии с законом работает только «Украинская Национальная Лотерея». По информации Министерства финансов в отношении этих компаний предусмотрены:блокировка активов, предотвращение вывода капиталов за пределы Украины, приостановка исполнения экономических и финансовых обязательств, а также ряд других санкций.
Возвращаясь к заявлению Авакова. К санкционному списку были добавлены букмекерские компании “Лото”, “Мережа”, “В Мережі”, “Олимпийское лото”, “Дрим лото”, “Золотой триумф”, “Фаворит”, “Фурор”, “Спорт лига” и ряд других. То, что они работают вне закона, признал Государственный научно-исследовательский экспертно-криминалистический центр МВД.
Справедливости ради стоит отметить, что министр оказался не голословным и рейды по пресечению нелегальной деятельности букмеров проводятся регулярно. В ноябре 2016 было закрыто 30 букмекерских точек, скрывающихся под вывеской «Интернет-кафе».
В случае с работой мобильных терминалов в пользу нелегального бизнеса ситуация совсем иная. МВД не может препятствовать или запретить пользоваться услугами терминалов, платежных систем и банков. Это компетенция Национального банка Украины, а именно его структурных ведомств – Департамента финансового мониторинга и Департамента платёжных систем и инновационного развития. Именно руководители этих департаментов в соответствии с законом Украины «Про Национальный банк Украины»обязаны следить за работой платёжных систем и банков, предоставляющих эквайринговые услуги, и в соответствии с буквой закона «обеспечивать регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения». Исходя из этого встаёт большой вопрос: господа-руководители из НацБанка действительно не знают или умело делают вид что не ведают о том, что подотчетные им терминальные сети, платежные системы и банки-эквайеры способствуют финансированию терроризма? Или они считают нормальным, что с помощью одного и того же платежного терминала один человек перечисляет деньги на помощь пострадавшим в зоне проведения АТО, а другой способствуют тому, чтобы у нашего врага стало больше денег?
Давайте посчитаем и представим себе во сколько обходится Украине бездействие отдельных чиновников из НацБанка. По данным портала Top100bookmakers.com оборот букмекерского бизнеса в Украине в 2015 году составил 1,3 млрд грн, наиболее популярные представители этого нелегального бизнеса зарабатывали до 500 млн грн.В тройку лидеров по данным того же сервиса входят Париматч, 10Bet и 1xbet. Эти же компании есть в списке тех, с кем работают платежные терминалы. Да, никто не знает какой процент из 1,3 млрд грн поступает на счета букмекеров через терминалы. Народный депутат Павел Кишкарь оценил, что через различные электронные платежные системы интернет-гемблингом каждый день выводится сумма, эквивалентная приблизительно $1 млн.
Получается, что НацБанк, закрывая глаза на нелегальную деятельность терминалов, электронных платежных систем и банков-эквайеров, «крышует» эту схему.
В различных странах мира уже давно нашли способ как бороться с нелегальным букмекерским бизнесов. В Сингапуре предусмотрена уголовная ответственность, в США такой вид «развлечений» запрещен на законодательном уровне за исключением интернет-покера в некоторых штатах. К стыду украинского финансового регулятора, даже страна-агрессор Россия держит букмекеров под строгим законодательным контролем. В стране чётко определен список компаний, которые могут предоставлять такой вид услуг, за каждой закреплен IP-адрес, все остальные просто блокируются. В 2015 году Роскомнадзор закрыл более 6 тыс онлайн-казино и нелегальных букмекеров, в том числе более 50 мобильных приложений.
Национальный банк Украины пока что делает вид, что проблемы не существует, позволяя миллионам гривен уходить заграницу, в том числе и на счета страны-агрессора.